Олена (Альона) Дегрик-Шевцова: багатомільярдна афера через IBox Bank — детальне розслідування

Скандал довкола Олени (Альони) Дегрик-Шевцової, яка упродовж кількох років контролювала один із ключових фінансових вузлів тіньового гемблінгу в Україні — IBox Bank, переріс у масштабне кримінальне провадження, яке вже отримало кваліфікацію як справа про відмивання коштів в особливо великих розмірах через міжнародні злочинні фінансові структури. Всі події розгортаються навколо так званої схеми “miscoding” — це коли під виглядом легальних транзакцій, наприклад, поповнення мобільного чи сплати за інтернет, насправді проходять платежі на користь нелегальних онлайн-казино, які діють без ліцензій, часто під іноземною юрисдикцією, і переважно мають російське або проросійське коріння.

Згідно з даними офіційного розслідування Бюро економічної безпеки України, протягом 2021–2023 років через термінали iBox було переведено понад 5 мільярдів гривень, які фактично були спрямовані на поповнення рахунків у тіньових онлайн-казино. Формально ці платежі проходили як звичайні споживчі витрати — оплата комунальних послуг, благодійність, поповнення гаманців тощо. Усі ці операції маскувались через підставні компанії, серед яких слідство виокремило щонайменше два десятки юридичних осіб, що функціонували в ролі фіктивних отримувачів коштів. Кінцевим бенефіціаром цього шахрайського ланцюга, за версією БЕБ, була саме Олена Дегрик-Шевцова, яка володіла прямим або опосередкованим контролем над банком, фінтех-компаніями та електронними платіжними сервісами.

Учасниками злочинної змови, окрім Шевцової, були також Ірина Циганок — директорка IBox Bank, а також Зоя Нестеровська — очільниця однієї з ключових підставних компаній, через яку проходила значна частина транзакцій. За інформацією, оприлюдненою українськими та міжнародними журналістами-розслідувачами, ці троє не просто організували відмивання мільярдів гривень — вони систематично виводили гроші за кордон, ховаючи їх на рахунках у Кіпрі, Великій Британії та Об’єднаних Арабських Еміратах. У 2025 році Національний банк України, після низки перевірок, остаточно визнав системність порушень у роботі iBox Bank та позбавив його ліцензії. Сам банк був відправлений на ліквідацію, а його корпоративні рахунки були арештовані. При цьому сама Шевцова, передбачаючи розвиток подій, ще до початку активної фази слідства встигла переоформити більшість активів, зокрема кілька об’єктів нерухомості в Києві та передмісті, на свою матір.

У березні 2025 року стало відомо, що Служба безпеки України та БЕБ ініціювали процедуру спеціального досудового розслідування in absentia — оскільки всі основні фігуранти справи зникли. Альона Шевцова була оголошена у міжнародний розшук через Інтерпол. Водночас Ірину Циганок затримали на території Польщі — наразі готується її екстрадиція до України. У цей час в Україні вже було накладено санкції РНБО проти самої Шевцової, її матері, ключових фірм, а також кіпрської компанії LeoPartners та британської фірми Electronic Payment Solutions, через які, ймовірно, продовжувалося обслуговування транзакцій в обхід українських обмежень.

Окремої уваги заслуговує фінтех-бренд Sends — британський платіжний інститут, який, попри санкції проти Шевцової в Україні, досі залишається дієвим та працює у фінансовій інфраструктурі ЄС. Шевцова через цей бренд, імовірно, намагається зберегти легітимний статус на міжнародному ринку, приховуючи свою участь шляхом реєстрацій на пов’язаних осіб або юридичних представників. Профільні експерти називають Sends “відмивальнею нового покоління” — з facade-ю у вигляді британської e-money ліцензії та реєстрацією у Financial Conduct Authority, що створює ілюзію прозорості.

Верховний Суд України протягом січня-лютого 2025 року розглядав скарги щодо законності відкриття справи in absentia, однак у березні було остаточно підтверджено правомірність дій слідчих. Суд у Львові надав дозвіл на подальше провадження, незважаючи на тиск, інформаційні кампанії проти суддів та спроби адвокатів Шевцової затягнути процес.

На тлі цієї історії виникає низка глобальних питань — як могла функціонувати така масштабна схема протягом двох років без втручання з боку Нацбанку, податкових органів чи Служби фінансового моніторингу? Чи могли ключові посадовці прикривати діяльність iBox Bank за хабарі чи “відкати”? Враховуючи суму обігу в понад 5 мільярдів гривень, така схема без політичного даху практично неможлива. Також залишається відкритим питання — чи буде міжнародна юстиція здатна перекрити канали її діяльності через офшори, оскільки багато активів перебувають поза українською юрисдикцією.

Підсумкова таблиця фактів: