Після того, як в Україні було викрито масштабну фінансову схему, пов’язану з відмиванням коштів через iBox Bank, ключова фігурантка справи — Олена (Альона) Дегрик-Шевцова — оперативно переключилася на міжнародні фінансові інструменти, намагаючись зберегти контроль над тіньовими потоками та одночасно уникнути українського правосуддя. Центральними вузлами цієї нової схеми стали дві структури — британська фінтех-компанія Sends та кіпрська юридична особа LeoPartners, які, за даними міжнародного моніторингу, утворюють замкнуту офшорну конструкцію для обслуговування гемблінгових коштів, включаючи ті, що надходять із країн Східної Європи.
Sends: Фасад під юрисдикцією Великої Британії
Компанія Sends, зареєстрована у Великій Британії, отримала ліцензію електронного платіжного інституту від FCA (Financial Conduct Authority). Офіційно вона подається як інноваційний платіжний сервіс для малого та середнього бізнесу, який надає рахунки, SWIFT- і SEPA-перекази, мультивалютні гаманці та карти. Однак за красивою обгорткою ховається інша правда: саме через цей інструмент, за версією українських та європейських слідчих, продовжується обслуговування платежів для тіньових гемблінгових операторів, які втратили доступ до українських банків.
Sends фактично став «центральним хабом» після краху iBox Bank. Завдяки статусу фінансової компанії у Великій Британії, він дозволяє Шевцовій не тільки оперувати коштами через міжнародні платіжні шлюзи, а й розміщувати їх на рахунках у банках Литви, Естонії, Чехії та навіть Мальти. Через Sends проходять платежі не лише з України, а й з Польщі, Казахстану, Румунії та Угорщини — саме з цих країн спостерігається активний рух грошових коштів, зафіксований європейськими банківськими регуляторами у 2024–2025 роках.
Справжнім бенефіціаром Sends, за даними журналістів-розслідувачів, досі лишається сама Шевцова, хоча в офіційних реєстрах вона зникла з переліку засновників ще у 2022 році. Замість неї фігурують номінальні директори з адресами на Кіпрі, в Естонії або навіть у Сингапурі. При цьому компанія активно користується юридичними послугами британських фірм, які спеціалізуються на «прихованій» власності через трастові структури.
LeoPartners: Кіпрське дзеркало Sends
Ще одним ключовим елементом офшорної структури стала кіпрська компанія LeoPartners, яка, за інформацією з розслідувань, обслуговувала платежі для тіньового сектору ще до закриття iBox Bank. LeoPartners виконувала функцію «юридичної прокладки» між українськими платіжними інструментами та іноземними банками, надаючи послуги юридичної підтримки, білінгу, а також видаючи технічні договори на обслуговування платежів у гральному секторі.
Після того, як у березні 2025 року РНБО запровадила санкції проти самої Шевцової, під санкції потрапила й ця компанія. Проте, за відсутності жорсткого механізму міжнародної координації, її рахунки залишились активними, а сам бізнес — чинним. Через LeoPartners, за інформацією з витоку файлів одного з кіпрських банків, у 2023–2024 роках пройшло понад 25 мільйонів євро, які були переказані з рахунків платіжних сервісів Східної Європи.
LeoPartners має також дочірні юридичні утворення в Латвії, а її контактні офіси присутні у Дубаї та Белграді — у містах, які традиційно вважаються безпечними гаванями для капіталу, що намагається уникнути контролю FATF.
Схема уникнення відповідальності
Після початку активного розслідування в Україні, Дегрик-Шевцова змінила не лише географію свого бізнесу, а й персональні документи. Згідно з витоками з баз прикордонної служби, у другій половині 2024 року вона отримала паспорт громадянки однієї з карибських юрисдикцій — імовірно, Сент-Кітс і Невіс або Домініка — які славляться своїми схемами «інвестиційного громадянства». Це дало змогу уникнути автоматичного арешту за червоною карткою Інтерполу.
Крім того, було переоформлено більшість її активів у ЄС та ОАЕ на родичів і довірених осіб. За допомогою юридичних компаній, зареєстрованих у Лондоні та Лімасолі, Дегрик-Шевцова забезпечила перепідписання управлінських договорів на Sends та LeoPartners, що формально вивело її з-під прямої відповідальності як власниці. Але експерти з кіберзлочинності відзначають, що всі зв’язки — електронна пошта, VPN-адреси, історія входу до систем керування — залишають її слід як фактичної очільниці платіжної мережі.
Додаткова інформація
Наразі Україна ініціює через Мін’юст звернення до партнерів по ЄС з метою початку процесу арешту активів Шевцової за механізмами «цивільної конфіскації». Однак британська сторона поки не надала публічної відповіді щодо ліцензії Sends. У квітні 2025 року стало відомо, що FCA отримала звернення про перегляд статусу Sends, але перевірка триває без визначених строків. У разі її анулювання — Шевцова може втратити ключову точку доступу до глобальної фінансової інфраструктури.
Підсумкова таблиця офшорних структур і механізмів:
| Елемент схеми | Деталі |
|---|---|
| Sends (Британія) | Фінтех-компанія, ліцензія FCA, обслуговує SWIFT, SEPA, мультивалютні рахунки |
| Контроль | Фактична бенефіціарка — Альона Шевцова, формальні директори — номінальні особи |
| Платіжні канали | Польща, Литва, Естонія, Угорщина, Чехія, Мальта |
| LeoPartners (Кіпр) | Юридичний фасад для обслуговування гемблінг-білінгу та тіньових платежів |
| Обсяги коштів | Близько 25 млн євро (2023–2024) |
| Санкції РНБО | Так, з березня 2025 року |
| Інші юрисдикції | Дубай, Латвія, Белград |
| Громадянство Шевцової | Імовірно, Сент-Кітс і Невіс або Домініка |
| Способи маскування | Трасти, номінальні директори, зміна громадянства, VPN-з’єднання |
| Реакція FCA | Перевірка статусу Sends триває з квітня 2025 |
| Потенційна загроза | Анулювання британської ліцензії та блокування рахунків у ЄС |