Год назад IBOX BANK возглавила Алена Шевцова, и к этой годовщине в СМИ появились статьи о том, что благодаря ее деятельности дела у банка стремительно пошли вверх.
Действительно, по итогам прошлого года банк занимал восьмую строчку в рейтинге самых прибыльных банков Украины. Что на фоне войны выглядело хорошим показателем.
Забегая немного наперед, скажем – вся эта бурная деятельность привела к тому, что 7 марта 2023 года IBOX BANK остался без лицензии – НБУ решил ликвидировать банк из-за «систематического нарушения требований финансового мониторинга».
Читайте також:
А описываемые «успехи» банка связывали с энергичной деятельностью Алены Шевцовой, которая, как следует из явно заказных материалов, благодаря своему профессионализму смогла вытащить IBOX BANK из финансовой пропасти.
Однако в откровенно заказных статьях умалчиваются некоторые нюансы профессионального и карьерного роста Шевцовой, которые тянут скорее, не на премию «банкир года», а на довольно увесистый срок в местах не столь отдаленных.
Потому что успех последнего года вызван тем, что Шевцовой понадобился личный банк для платежной системы LEO, которая ей принадлежит. С этим и связана история успеха (и последующего падения) IBOX BANK.
Справка: Алена Шевцова основала финансовую компанию «Леогеймиг Пей» в 2013 году. Изначально бизнес Алены Владимировны не был полноценной платежной системой. Он представлял из себя скорее шлюз между игроками и игровыми платформами. Но предприятие разрасталось ударными темпами, и уже в 2017 году Шевцова зарегистрировала в Нацбанке внутригосударственную платежную систему «Лео», которая спустя пару лет стала международной.
И с этой платежной системой, которой владеет ООО «Финансовая компания Лео», связаны десятки уголовных дел, в которых фигурирует и IBOX BANK.
IBOX BANK появился 30 лет назад – в 1993-м. Тогда носил несколько зловещее название – банк «Авторитет». Лишь в 2002-м владельцы переименовали его в «Агрокомбанк», а «Айбокс банком» он стал спустя еще 14 лет, в 2016-м, после того как в состав акционеров влился финансист с мутной репутацией Евгений Березовский. С собой он привел сеть платежных терминалов iBox, что дало банку новое название.
Впрочем, это банку не помогло – он катился в пропасть. Но тут на горизонте появилась Шевцова, которой понадобился карманный банк для развития ее собственной платежной системы LEO. В 2020 году она стала акционером банка, а в 2022 возглавила его. С собой она привела менеджмент из своих компаний, которых у нее насчитывается несколько, и система взаимоотношений между ними весьма запутана.
Но все дело в том, что все эти компании являются фигурантами целого ряда уголовных дел, связанных с коррупцией, незаконным выводом денег и обслуживанием деятельности нелегальных онлайн-казино. Для чего, собственно, и была придумана платежная система Шевцовой еще в 2013 году.
На данный момент, несмотря на сложность работы с судебными реестрами в условиях войны, известно, что Алена Шевцова или же руководители компаний, в которых она является бенефициаром, фигурирует в следующих уголовных производствах:
– №32013110000000298, Статья 369 УК «Пропозиція, обіцянка або надання неправомірної вигоди службовій особі»;
– №32017100000000066, Статья 205 УК «Фіктивне підприємництво», статья 190 УК «Шахрайство», статья 212 «Ухилення від сплати податків, зборів (обов’язкових платежів)»;
– №42017000000002925, Статья 209 «Легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом», статья 205 УК «Фіктивне підприємництво»;
– №42018101060000202, Статья 190 «Шахрайство», статья 361 «Несанкціоноване втручання в роботу інформаційних (автоматизованих), електронних комунікаційних, інформаційно-комунікаційних систем, електронних комунікаційних мереж»;
– №42019000000000526, статья 171 «Перешкоджання законній професійній діяльності журналістів», статья 182 «Порушення недоторканності приватного життя», статья 255 «Створення, керівництво злочинною спільнотою або злочинною організацією, а також участь у ній»,статья 364 «Зловживання владою або службовим становищем», статья 368-2 «Незаконне збагачення», статья 387 «Розголошення даних оперативно-розшукової діяльності, досудового розслідування». В этом «букете» главным фигурантом был муж Шевцовой, высокопоставленный сотрудник полиции Евгений Шецов.
Как видите, набор солидный. Часть уголовных производств закрыта, часть еще расследуется. Ну, как «расследуется», как все в нашей стране, где фигурируют денежные мешки – дела висят в Едином государственном реестре судебных дел, но вяло движутся либо к развалу, либо закрытию.
О том, что творится в IBOX BANK под руководством Алены Шевцовой, говорят следующие выписки из судебных решений, которые удалось отыскать в реестрах.
22.01.2022 Голосеевский районный суд Киева не увидел административного правонарушения в действиях должностных лиц ПАО «АЙБОКС БАНК», которые в ответ на запрос в рамках выездной проверки НБУ по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, скрыли 7,5 млрд грн. транзакций с ООО «ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ ЛЕОГЕЙМИНГ ПЭЙ», а всего должностные лица ПАО «АЙБОКС БАНК» пытались скрыть транзакций на более чем 14 млрд грн, плюс не предоставили информацию о мерчантах по отдельным МСС-кодам.
В 2021 году Финансовая компания «Леогейминг Пэй» отсудила 100 000 грн компенсации у журналистов за публикацию недостоверной информации, порочащей деловую репутацию. «Недостоверной информацией» была публикация от 28.10.2020 под заголовком: «Пророссийские телеграмм-каналы “Резидент” и “Легитимный” защищают нелегальный бизнес», содержавшую следующую цитату: «компания ООО «ФК “Леогейминг пэй”» в прошлом году пропустила через себя 262 млн грн денежных переводов на пополнение игровых счетов нелегальных онлайн-казино и букмекерских компаний».
Постановление суда содержит прекрасное: «Истцом был приобщен к материалам дела список (перечень) всех контрагентов (ведение и публикация которого предусмотрена законодательством в сфере финансовой деятельности), с которыми Общество с ограниченной ответственностью «Финансовая компания Леогейминг Пэй» поддерживает деловые отношения. Среди указанных контрагентов, в частности, есть ПАО АБ «Укргазбанк», КП «Киевтраспарксервис», КП «Харьковпарксервис», ПАО «ПФ Украина», ПАО «Киевстар», ПАО «Банк Фамильный», КП «Парковка и рынок» Черниговского городского совета, ПАО «Айбокс Банк», ПАО «Первый инвестиционный банк». Из указанного списка не усматривается, а ответчиком не доказано, что все контрагенты или хотя бы некоторые из них связаны с азартными играми, в частности, нелегальными онлайн-казино».
22.06.2022 тот же «Леогейминг» выиграл еще одно дело во второй инстанции, где заставлял журналистов убрать «недостоверную» публикацию под названием «Работа на РФ, оффшоры и “оптовая торговля компьютерами”: как работают онлайн-казино в Украине. Елена Дегрик Шевцова), Айбокс Банк (терминалы ibox) и другие – куда уходят деньги от онлайн-казино в Украине».
С журналистов хотели взыскать еще один миллион гривен «моральной компенсации», но суд в удовлетворении этой части иска отказал.
В рамках вышеприведенного любопытна история со штрафом от НБУ, который IBOX BANK получил в октябре 2021 года за ненадлежащую проверку клиентов банка и нарушения требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Банк получил самый высокий штраф из всех возможных – 10 миллионов гривен. Которые собирался отсудить у НБУ, но вовремя передумал – видимо, в банке поняли, что лучше тихо заплатить 10 миллионов, чтобы не потерять миллиарды.
Кстати, тогда же из-за нарушения того же закона, но в части ненадлежащего управления рисками, была на 549 тысяч грн оштрафована «ФК ЛЕОГЕЙМИНГ ПЭЙ».
В 2021 году IBOX BANK получил лицензию Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей Украины (КРАИЛ) на прием платежей в пользу интернет-казино и лицензию на «ведение деятельности в сфере игорного бизнеса». Так что с этой стороны вроде бы было все нормально.
Но позавчера история «успеха» привела к логичному концу: IBOX BANK остался без лицензии, а Национальный банк принял решение о его ликвидации. На следующий день, 8 марта, в IBOX BANK пришли с обысками.
Решение о ликвидации банка было принято на том же основании, на котором IBOX BANK получил штраф в октябре 2021 года – нарушения требований Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Видимо, год назад, когда «мир в глазах» страны-террориста закончился, Шевцова не поняла, что ситуация кардинально изменилась и копеечным (в масштабах вывода денег в рф) штрафом уже не отделаешься. И продолжила «рубить бабло».
В свете вышесказанного ждем дальнейшего замечательного развития сюжета. Особенно интересно будет узнать о сотрудничестве с российской федерацией и выводе денег в рф через платежные системы Шевцовой, от которых с таким азартом пытался откреститься IBOX BANK еще несколько дней назад.
Коментарии:
Михайло Макарук (InformNapalm)
Там піднявся шум і вий стосовно iBOX та EasyPay.
Так от вам цікавий інсайд.
“Це дуже жорстко, але прикол в тому, що ibox як тільки почали чіпати, то на 70% російських обмінників з Беста, зникла українська гривня»
А тепер тут усе заграє ще більш цікавими фарбами, і ця контора, і її співпраця з країною-агресором, і людина, що її кришувала свого часу – колишній голова НБУ Кирило Шевченко …
InformNapalm скрізь буде знищувати запорєбріковий бізнес в Україні. Ні Яндексом та 1ХБет єдиними, далі буде …
Антон Швець (Демократична Сокира)
Закінчилась ера IBOX. Тільки, що НБУ ліквідував IBOX-банк за числені порушення.
Тепер власниця банку Альона Шевцова-Дегрик вже не буде засуджувати блогерів по всьому фейсбуку та змушувати їх вибачатися. Ну сподіваюсь що не буде, а то ще й мене засудять. Masi Nayyem тобі мабуть буде цікаво.
Цікаво, що буде з платіжною системою Леопей та сайтом Леогейминг? Не зрозуміло поки що, але навряд чи якийсь банк тепер погодиться працювати з Леопей.
Багато було чуток, що за Айбоксом стоїть Насіров чи Коломойський. Якщо про Коломойського правда, то дуже цікава виходить ситуація. За часів Кирила Шевченка Айбокс отримав за відмивання бабла штрафи від Візи та Мастеркарду. Тільки це змусило Шевченка накласти якийсь смішний штраф на банк, чисто щоб не відповідати на незруічні питання МВФ. Звісно роботу Айбоксу це не зупинило і банк перетворився в обнальну чорну діру.
Не думав, що її колись хлопнуть. Не простій крок і за таке рішення, я думаю, буде помста від бенефеціарів схеми. Зараз тисячі чорних підприємств, які використовували Айбокс дуже сильно здивуються.
Вкладників у Айбоксу було небагато, доля ринку смішна, найбільшою проблемою, думаю, стане припинення роботи терміналів айбоксу і проблеми з поповненням Монобанку, який, я так розумію. працював в основному черех Айбокс.
В цікаві часи живемо. Прямо чекаю, як всі злівні бачки(для яких Айбокс та Лео були одними з найбільших клиієнтів), почнуть розпинати Правління НБУ, яке прийняло це рішення. Може навіть кримінальна справа буде.
27 лютого Шевцова написала заяву, що з 9 березня вона складає повноваження голови наглядової ради Айбокс Банку. Не встигла. 7 березня НБУ відкликав у банку ліцензію та ліквідував фінустанову. За кілька днів до втрати ліцензії «Айбокс» віддав два великих депозити фізособам: 175 млн грн забрала Шевцова, ще 125 млн грн – Ігор Коломойський, розповіли на правах анонімності два співрозмовники у фінансових держструктурах.
Вони не надали документальних підтверджень своїх слів. Три співрозмовники серед посадовців НБУ та учасників ринку зазначили, що не мають підстав вважати Коломойського бенефіціаром банку. Бізнесмен не відповів на запит журналістів.
Попри втрату банківської ліцензії та закриття бізнесу рішенням РНБО, Шевцова не опускає рук. Готується до судових позовів проти України у Європейському суді з прав людини й проти НБУ в українських судах, розповідає співрозмовник з оточення фінансистки. «Думає про нову велику компанію, але тепер, мабуть, уже не в Україні», – каже він.
У правоохоронців інше бачення майбутнього бізнес-леді. СБУ розслідує діяльність декількох посадовців «Айбоксу» і власне Шевцової, каже співрозмовник Forbes у правоохоронних органах. Ідеться одразу про три статті: ухилення від сплати податків, організація нелегального грального бізнесу та легалізація коштів. Сума претензій – понад 10 млрд грн.
Джерело: Blackmark Club
Читайте vgolos.org на Google News